为深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，建行厦门市分行坚持“支付为民”理念，成立“资金链”治理领导小组及工作专班，全行上下形成打防管控合力，切实筑牢社会反诈反赌联防联控防线。“作为国有大行，配合打击、有力遏制金融违法犯罪行为是我们的责任与担当，通过创新宣教形式、加强警银协作、加大科技赋能，建行将致力于净化金融生态环境，保障金融客户合法权益，牢牢守护市民的‘钱袋子’。”建行厦门市分行个金部副总经理庄连宏表示。

线上线下齐发力

宣传教育入人心

近年来，建行厦门市分行积极协同多部门开展多维度、多层次、多方式的防范电信网络诈骗、拒绝跨境赌博等宣传活动，助力提升公众风险防范意识和守法意识，全方位营造“全民反诈”氛围。

在线下，该行充分立足厅堂开展宣教活动。譬如，举行青少年反诈“微沙龙”，邀请“小记者团”走进网点学习金融知识，实现“教育一个孩子，辐射一个家庭”；利用客户等候间隙，讲解反诈技巧；作为“厦门i鹭金融宣传志愿联盟”牵头银行，依托“劳动者港湾”，聚焦老年人、新市民等重点人群开展反诈宣传等。同时，该行积极开展“三走进”活动，两年来进企业、社区、学校开展反赌反诈宣传483场次，受众达3.7万人，宣传效果显著。

在线上，该行依托新媒体赋能，提升宣传广度和强度，“悦理财”微信公众号每周向60余万“粉丝”精准推送反赌反诈知识，“厦门建行移动金融” 微信公众号持续发布最新反诈提醒。该行还联合翔安区公安分局拍摄反诈宣传片《卡农》，在人民银行厦门市中心支行的指导下推出反诈专题宣传片《较量》，获得了广泛关注和转发。

2022年该行累计开展线上线下各类消保教育宣传活动超1120次，活动累计触达消费者超1750万人次。

警银协作科技赋能

筑牢金融安全防线

建行厦门市分行全辖网点积极协同公安机关，做好诈骗堵截，紧急查询、止付，被骗资金返还等工作，共同织密金融安全防护网。近三年来，该行成功协同堵截电信诈骗102起，为客户挽回经济损失2623万元；近两年来紧急查询账户超2.6万个，紧急止付金额1343万元；协助排查疑似被骗客户，开展精准劝阻，为客户减少损失近3亿元；配合公安机关返还电信诈骗资金超650万元。

同时，该行充分应用科技手段，研发涉赌涉诈智能风险监测系统，加强风险排查和账户监测；开展“数智极客”建模大赛等活动，积极运用活动成果，提升精准识别和防范风险能力。2022年，该行通过风险监测系统进行事中拦截可疑交易4351笔，金额达4.83亿元；同年7月，该行发现数字人民币在厦出现金融诈骗风险，立即联动总分行采取有效防控措施，依托系统风险监测与智能防控，有效化解数字人民币使用风险。（康瑞）